Financial Service Solutions

Mit unserem Financial Service Solutions Team beraten wir FinTechs und klassische Financial Service Industry Kunden ganzheitlich entlang ihrer spezifischen, aktuellen Herausforderungen der CFO, CRO und CEO Agenda.

Hierbei liegt unsere besondere Expertise unter anderem auf folgenden Themen:
  • Integration von ESG/ Sustainable Finance in die Geschäftsprozesse. Von ESG-Governance, -Daten/-IT Lösungen und interner Steuerung bis hin zur Umsetzung der Anforderungen an die Nachhaltigkeitsberichterstattung.
  • Steuerung von Finanz- und Risikozielen im komplexen Spannungsfeld aus Rechnungslegung, Regulatorik und Management Reporting.
  • Effiziente Umsetzung bestehender und neuer Anforderungen von Standardsettern und Regulatoren mit Bezug zu Finanzinstrumenten.
  • End-to-End Implementierung und Transformation von Financial Service Prozessen hinsichtlich Integrität, Digitalisierung sowie Einsatz innovativer Technologien und Methoden, wie maschinelles Lernen und künstlicher Intelligenz.

 

Sustainable Finance & ESG

„The most horizontal challenge in my career”
- CFO of one of Europe’s leading financial service groups -
ESG und die für die Financial Service Industry spezifischen Herausforderungen im Bereich Sustainable Finance wirken andauernd und in einer Breite, die leicht die Orientierung verlieren lässt.
Wir beraten Sie mit einer klaren Sicht auf die spezifischen Prioritäten in Ihrem Haus.
Mit unserer umfangreichen Erfahrung überführen wir „ESG-Inseln“ in effiziente Geschäftsprozesse.
Die interne Verteilung von ESG spezifischen Rollen und Aufgaben muss in den meisten Häusern über alle Ebenen oft noch in den gewünschten Zielzustand kalibriert werden. Hierbei sind u.a. Effizienz, Prozessqualität aber auch firmenpolitische Aspekte im Zielbild zur berücksichtigen.

Unsere Teams unterstützen bei der Konzeption und Implementierung Ihrer ESG-Governance.
Schon mit den aktuellen Pflichtanforderungen ist ein neues Universum an Daten entstanden, welches meist fachlich und methodisch weit von den bisher im Unternehmen vorhandenen Daten entfernt ist.
Die für Ihr Unternehmen benötigten ESG-Pflichtdatenanforderungen sowie darauf aufbauenden Methoden und Prozesse werden sich in den kommenden Jahren noch deutlich erweitern. Darüber hinaus gilt es für die interne Steuerung und zur Umsetzung eigener Produkte und Services mit ESG-Bezug noch über deutlich umfangreichere und granularere ESG-Daten zur verfügen.

Unser Team unterstützt Sie dabei das für Ihr Haus optimale Portfolio aus externen ESG-Dateneinkauf, eigener ESG-Datenerhebung und methodischer Ableitung aus Bestandsdaten bis hin zum Aufbau von ESG-Poolinglösungen in Ihrer Branche zu finden.

Gemeinsam mit unseren Technologiepartnern beraten wir Sie bei Auswahl und Integration der für Ihre Herausforderung optimalen ESG IT-Lösungen.
Der Aufbau einer geeigneten internen Steuerung für ESG & Sustainable Finance Dimensionen fehlt bei den meisten Häusern noch.

Neben den externen Anforderungen an die Integration von ESG-Aspekten in die interne Steuerung, sind vor allem die gesteigerten Auskunftsbedürfnisse von Stakeholdern, die unterjährige Steuerung von externen ESG-Reportingpflichten und die Anforderungen der Marktbereiche für den Vertrieb von ESG-Produkten zentrale Treiber für die Implementierung des ESG-Controllings.

Wir unterstützen Sie mit unserer umfangreichen, interdisziplinären Erfahrung bei der ganzheitlichen Integration in Ihre interne Steuerung – von der ESG-Toplevel KPI bis zum Produktcontrolling.
Die Herausforderungen im externen ESG-Reporting erhöhen sich fast gleichzeitig in drei Dimensionen:
  • Laufende Ausweitung der von externen ESG-Berichtspflichten betroffenen Unternehmen
  • Dynamisches Wachstum von inhaltlicher Breite und Tiefe der Berichtsplichten
  • Erhöhung der Qualitätsanforderungen durch zügige Angleichung der von den Wirtschaftsprüfern zu treffenden Prüfungsaussagen an Kernbestandteile der Finanzberichterstattung
Daneben bestehen weiterhin Unsicherheiten bei der zukunftssicheren Umsetzung der externen ESG-Berichtspflichten durch konkurrierende Standards und zum Teil überschneidenden aufsichtlichen und rechnungslegungsbezogenen Anforderungen.

Wir sind Ihr erfahrener und verlässlicher Partner für externes ESG-Reporting.
Wir bieten von der Begleitung bei strategischen Entscheidungen über Fachkonzeption und Implementierung bis hin zur Übernahme Ihrer Berichtspflichten in Auslagerung an uns, ein ganzheitliches Leistungspaket an.

FSI Process Excellence

„Die FSI Industry hat in den letzten Jahren massive Fortschritte bei Digitalisierung und Effizienzsteigerung ihrer Prozesse gemacht. Hierbei hat Sie auch von Vorreitern in der Realwirtschaft gelernt und effiziente Strukturen an ihr hochreguliertes Umfeld adaptiert. Nun gilt es noch bestehen Lücken zu Schließen und sicherzustellen, dass laufende, neue Regulierungen und Veränderungen effizient integriert werden.“
Unser erfahrenes Team bietet Ihnen ganzheitliche Beratung bei der End-to-End Implementierung und Transformation von Financial Service Prozessen hinsichtlich Integrität, Digitalisierung sowie Einsatz innovativer Technologien und Methoden, wie maschinelles Lernen und künstlicher Intelligenz.
Ob Transformation bestehender Prozesse oder Design und Implementierung neuer Prozesse – mit unserer umfangreichen Branchenexpertise, dem Auge für die richtige Sprunghöhe und dem nötigen Pragmatismus beraten wir die CFO- und CRO-Area von Banken, Asset Managern und Finanzdienstleistern.
Darüber hinaus unterstützen wir Ihr Haus bei der Integration neuer regulatorischer und rechnungslegungsgetriebener Anforderungen End-to-End im Bereich von Kredit, Handel-, Investment- und Absicherungsprozessen.

Wir sind Experten bei der prüfungssicheren, effizienten Umsetzung von internen und externen Anforderungen in Financial Service Industry Prozessen. Neben Beratungsexpertise bringt unser Team jahrelange, internationale Erfahrung aus der Prozessprüfung von SSM Banken bis FinTechs mit. Gemeinsam realisieren wir die richtige Balance aus Effizienz und Integrität Ihrer Prozesse.

CFO- und CROAreas experimentieren schon länger mit Technologien wie Robotics oder künstlicher Intelligenz, doch eine konkrete Vision, wo die digitale Transformation hinführen soll, hat Studien zufolge nur jedes zweite Unternehmen in der Financial Service Industry vor Augen.

Die Realität in der Finanzindustrie ist geprägt von zerklüfteten Datenquellen und heterogenen IT-Systemen, denen es sowohl an Nutzerfreundlichkeit als auch an Flexibilität mangelt; sowie von manuellen Prozessen und organisatorischen Silos, welche die Innovationskraft und Reaktionsfähigkeit der CFO- und CRO-Area in Hinblick auf Marktveränderungen oder Ad-hoc-Anfragen einschränken.

Wir begleiten Sie auf dem Weg in die Digitalisierung.

Dabei steht unseren Experten eine breite Palette von Werkzeugen zur Verfügung, die sich von Robotik über Cloud-Computing, Automatisierung und Analytics bis zur Künstlichen Intelligenz erstreckt.

Risk Management & -Reporting

„Die Herausforderungen an Risk Management und -Reporting können in der Financial Service Industry nur von CRO & CFO Area gemeinsam gelöst werden, da sich die benötigten Daten, Methoden, Prozesse und Kompetenzen immer tiefer integrieren“
Unser Team berät Sie mit interdisziplinärer Kompetenz über die CRO-CFO Schnittstellen hinweg.
Mit unserem ganzheitlichen Blick auf die Financial Service Industry spezifische Regulatorik und die Anforderungen an Risiko- und Finanzberichterstattung schaffen wir effiziente und prüfungssichere Lösungen für Ihr Unternehmen.
Mit der Umsetzung der 7. MaRisk Novelle, der konsistenten Integration von ESG-Risiken in Risikomanagement- und Reportingprozesse und zahlreichen weiteren branchenspezifischen, neuen Anforderungen gilt es in den kommenden Monaten die richtige Balance aus Qualität und Effizienz zu finden.

Ob Transformation bestehender Risikomanagementprozesse oder Design und Implementierung neuer Anforderungen – mit unserer ganzheitlichen Erfahrung, dem Auge für die richtige Sprunghöhe und dem nötigen Pragmatismus schaffen wir echten Mehrwert in Ihrem Risikomanagement und -reporting.

Die Risikoberichtspflichten für die Financial Service Industry sind mittlerweile ein sehr umfangreiches Universum von sich zum Teil überschneidenden qualitativen und quantitativen Informationen an unterschiedlichste Stakeholder.

Wir beraten Sie dabei Synergien zu heben sowie Konsistenz und Überleitbarkeit sicherzustellen.

Risk Reporting bindet immer umfangreichere und qualifiziertere Ressourcen, die nicht immer im Unternehmen verfügbar sind oder aus Effizienzgesichtspunkten selbst vorgehalten werden sollten.

Wir sind Ihr erfahrener und verlässlicher Partner für interne und externe Risikoberichterstattung. Neben Beratungsexpertise bringt unser Team jahrelange, internationale Prüfungserfahrung aus Risikomanagement und Risikoberichterstattung von SSM-Banken bis FinTechs für Sie ein.
Unser Leistungsspektrum reicht von situativer Unterstützung bei Kapazitätsengpässen für einmalige Berichtstermine bis hin zur regelmäßigen, vollständigen Übernahme Ihrer gesamten Risikoberichterstattung.

Financial Instrument Reporting

Finanzinstrumente sind oft die größten und komplexesten Posten in der Finanzberichterstattung. Initial gute Implementierung und laufende Optimierung sind entscheidend für die richtige, steuerbare und effiziente Berichterstattung an alle Stakeholder.

Wir beraten Sie bei der effizienten Umsetzung neuer und bestehender Anforderungen nach HGB und IFRS sowie den für Ihr Unternehmen zusätzlich relevanten Anforderungen von Prüfern und Aufsicht.

Unser Beratungsansatz basiert auf einem fundierten Verständnis ihrer ökonomischen Perspektive. Darauf aufbauend stellen wir interdisziplinär, von Bewertung / Modellierung über Kontrollen und Dokumentation bis hin zur optimalen Ausübung von Wahlrechten und Ermessenspielräumen, die für Ihre Ziele optimale Umsetzung sicher.
Unser Leistungsspektrum umfasst den gesamten Lebenszyklus aller Arten von Finanzinstrumenten. Von Strategien zur Bilanz- und GuV-Steuerung, Ansatz und Bewertung, Ausweis, Anhang/Notes bis hin zu allgemeinen Sondervorschriften – wie Hedge Accounting – oder branchenspezifischen Normen wie z.B. IDW BFAs zur Rechnungslegung des Handelsbestandes oder der verlustfreien Bewertung im Bankbuch.

Hierbei beraten wir sowohl bei vollständigen Neuimplementierungen – wie Gründungen oder Lizenzierung von regulierten Unternehmen, als auch bei Erweiterungen wie IFRS- oder HGB-Einführungen sowie neuen Standards.

Im Zeitverlauf ergeben sich fast immer Optimierungsbedürfnisse am initial etablierten Financial Instruments Accounting & Reporting. Diese werden oft durch
  • interne Veränderungen (wie Art und Umfang von ökonomischen Geschäftsmodell & Steuerung),
  • externen Handlungsbedarf (wie neue Standards oder Feststellungen von Prüfern) oder
  • Rationalisierungsmaßnahmen (Digitalisierung und Prozesseffizienz) ausgelöst.

     

Unser erfahrenes Financial Instruments Team unterstützt Sie dabei Ihre Methoden und Prozesse in Ihren Wunschzustand zu bringen und schafft dabei echten Mehrwert für Ihr Unternehmen.

 

„Financial Instruments Reporting bindet immer umfangreichere und qualifiziertere Ressourcen, die nicht immer im Unternehmen verfügbar sind oder aus Effizienzgesichtspunkten nicht selbst vorgehalten werden sollten.“

 

Wir sind Ihr erfahrener und verlässlicher Partner für internes und externes Financial Instruments Reporting. Neben Beratungsexpertise bringt unser Team jahrelange, internationale Prüfungserfahrung im Financial Instruments Reporting von SSM Banken bis FinTechs für Sie ein.

Unser Leistungsspektrum reicht von situativer Unterstützung bei Kapazitätsengpässen für einmalige Berichtstermine bis hin zur regelmäßigen, vollständigen Übernahme Ihrer gesamten Berichterstattung in diesem komplexen Themenfeld.

 

FinTech Advisory

„FinTechs haben andere Bedürfnisse als klassische Finanzdienstleister.
Wir sehen Euer Unternehmen primär als innovative Tech- & Service-Company und Financial Service Compliance als eine zentrale Nebenbedingung in einem hochregulierten Umfeld.“

 

Wir setzen mit Euch die umfangreichen, mit der jeweiligen Lizenz und Rechtsform verbundenen Anforderungen prüfungssicher, aber effizient um. Euer spezifisches Geschäftsmodell und Eure Wachstumsschritte sind dabei das Maß für die optimale Sprunghöhe und Skalierung. 

Unser Team berät seit vielen Jahren deutsche und europäische FinTechs von den kleineren und größeren Herausforderungen im Financial-, Risk- und Regulatory Reporting bis hin zu ganzheitlichen IPO-Readiness Projekten.

„Über 90% der deutschen FinTechs erwarten in den kommenden 3 Jahren mehr Aufwand zur Erfüllung externer Anforderungen an Financial- und Risk Reporting. Dabei wird über die Erfüllung von Mindeststandards hinaus eine geeignete Umsetzung zunehmend auch als Wettbewerbsvorteil gesehen.“

Wir schaffen Euch einen klaren Blick auf die aktuellen und zukünftigen Anforderungen, priorisieren und zeigen die Abhängigkeiten und Umsetzungsvarianten. Dabei haben wir ein pragmatisches und bewährtes Vorgehensmodell, damit Ihr Euch weiter auf den Auf- und Ausbau Eures Geschäftes fokussieren könnt, dabei aber auch die Anforderungen von Prüfern und Regulatoren erfüllt.

 

Unser Implementierungsansatz ist auf die spezifischen Rahmenbedingungen von FinTechs abgestimmt und geprägt durch:
  • Geschwindigkeit und Agilität

Wir sind in der Lage mit Euch schnelle und qualitativ hochwertige Entscheidungen zu treffen. Unsere Teams sind bei Bedarf umgehend startklar und erfahren darin in agilen Projektansätzen schnell belastbare Lösungen zu implementieren.  

  • Maßanzüge, die mitwachsen

Wir konzipieren und implementieren mit Euch Financial-, Risk- und Regulatory-Reporting Lösungen, die auf die aktuelle Situation passgenau sind, mit der dynamischen Entwicklung Eures Unternehmens aber effizient mitwachsen können.

  • Fokus auf Digitalisierung und Automatisierung 

Gerade die Pflichtaufgaben im Financial-, Risk-, und Regulatory Reporting müssen so implementiert werden, dass Sie zur DNA Eures Unternehmens passen und nicht ein analoger Ballast in Eurem digitalen Geschäftsmodell werden. Hierbei können wir auf ein breites Netzwerk von strategischen Technologiepartnern der PAS zurückgreifen, aber auch darüber hinaus das gesamte Portfolio an geeigneten Service Providern für Euch nutzen.

„In spezifischen Wachstumsphasen oder bei bestimmten Geschäftsmodellen macht die (Teil-)Auslagerung von Finance-, Risk-, und Regulatory Prozessen für Euer Unternehmen Sinn.“

 

Unser Leistungsspektrum reicht von situativer Unterstützung bei Kapazitätsengpässen für einmalige Berichtstermine bis hin zur regelmäßigen, vollständigen Übernahme Eurer gesamten Berichterstattung in den Bereichen, Financial-, Risk, und Regulatory-Reporting.

Darüber hinaus unterstützen wir Euch mit unserem Finance Optimization Team auch bei Auswahl und Umsetzung von Auslagerungen an andere Service-Provider.

Our services range from situational support in the event of capacity bottlenecks for one-off reporting deadlines to the regular, complete takeover of your entire reporting in the areas of financial, risk and regulatory reporting. 

 In addition, our Finance Optimization Team will support you in the selection and implementation of outsourcing to other service providers. 

 

Ihre Ansprechpartner

Florian Dotzler
Partner
Lars Kalinowski
Director

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